关于对XX员工的处罚通报

关于对XX员工的处罚通报

各XX：

20XX年6月，XX部开展XX检查，经查发现XXXX在给客户叶X发放贷款时，未履行尽职调查义务，未核实该笔信贷资金用途，现将具体情况通报如下:

一、违规情况

XX于2018年1月31日向叶X发放贷款20万元， 20XX年2月6日, 叶X将18万元贷款资金一次性转至客户朱X的他行账户。经核实，………………………(描述事情经过)。XX漠视我行“XXXX”办法，对叶X的贷款资金用途未能有效核实，贷后未能及时跟进贷款资金流向。

二、违规依据

该员工的行为违反了《XXXXXXXXXXXXXXXX》第X条第X款规定“实地调查“五核实”不到位”。

三、处罚依据

根据我行《XXXXXX违规行为处罚办法》的规定，经研究决定，对涉及违规的责任人作如下处理：

扣罚直接责任人XX7月份绩效工资XXXX。

四、警示及建议

在强监管、严问责的大背景下，监管部门对银行信贷资金的管控越发严格。2018年1月17日，济宁银监分局在对当地X商业银行的检查中发现该行存在“未按监管规定监测、核实贷款资金用途，贷款资金回流；未按监管规定核实相关资料的真实性和有效性；业务办理流程严重违反内部管理规定”的违法违规事实，济宁银监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，对该行处以罚款25万元。

“贷款用途核实”是我行“三查询五核实”信贷技术要素之一，在办理各类信贷业务时，信贷人员要对信贷资金用途的真实性进行严格审查，进一步强化贷后资金流向监测，保障资产质量，维护我行权益。

XXXXXXXXXXXXXXXX

                          2019年7月14日

抄送：总行风险管理部

打印人：黄  芳                    校  对：风险合规部 

湖北大冶泰隆村镇银行综合管理部      2018年8月2日印发